Clientes y proveedores en las listas restrictivas de la ONU y la OFAC

SAGRILAFT · Consejo de Seguridad de la ONU · OFAC

Qué revisa

Coteja a todos los terceros del período, clientes y proveedores, contra la lista consolidada del Consejo de Seguridad de la ONU y la lista SDN de la OFAC. Primero por documento (cédula o NIT sin puntos y sin DV); si no coincide, por nombre normalizado (tildes, S.A.S., LTDA, orden «APELLIDO, Nombre»), con un umbral de similitud del 85 %. Una persona natural de la lista no se compara por nombre contra una sociedad, ni al revés. Las listas se descargan de su publicación oficial como máximo una vez al día, y el cotejo se hace en tu equipo: ningún dato de tus terceros sale de él.

Por qué importa

No es un riesgo de impuestos sino de cumplimiento LA/FT (SAGRILAFT). La lista de la ONU es vinculante en Colombia; la de la OFAC es referencia, con riesgo de sanción secundaria y cierre bancario.

Norma

SAGRILAFT · Consejo de Seguridad de la ONU · OFAC.

Cómo lo califica Cotejo

Crítico: coincide el documento.
Alto: coincidencia posible por nombre (85 % o más), o coincide el número pero no el tipo de persona y los nombres no se parecen.
Sin hallazgo: un homónimo con documento colombiano distinto en la lista se descarta y queda registrado.
Sin listas descargadas: no evaluado, nunca «sin coincidencias».

Ejemplo

datos ficticios

ATLAS DEMO TRADING S.A.S. (901595959), proveedor de Distribuciones Andinas S.A.S. en la AT1022 del 21 de julio de 2026, tiene un nombre con 100 % de similitud con «ATLAS DEMO TRADING S.A.», un registro de la lista OFAC, sin coincidencia de documento. Hallazgo alto: posible coincidencia por nombre, que puede ser un homónimo. El registro DEMO-001 es inventado para la demostración: no es un registro real de la OFAC.

Qué hacer

1.
Con una coincidencia en la ONU: informa de inmediato al oficial de cumplimiento para el reporte a la UIAF, sin advertir al tercero, y no continúes la operación hasta resolverlo.
2.
Con una coincidencia en la OFAC: aplica debida diligencia intensificada; verifica la identidad y el beneficiario final antes de seguir operando.
3.
Si es un homónimo, deja la verificación en el expediente.

Sobre qué documentos corre

Todos los terceros del período, de las dos bandejas, un registro por NIT. «No aplica» si no hay documentos. «No evaluado» si las listas no se han descargado: actívalas en Riesgo fiscal. Si solo hay una de las dos, la cobertura dice cuál lado no se cotejó.